严厉打击治理电信网络诈骗犯罪

福建法治报-海峡法治在线2月7日讯 近日，福州市长乐区公安局刑侦大队成功摧毁一洗钱犯罪团伙，在长乐、闽侯等地抓获犯罪嫌疑人4名，现场查获作案笔记本电脑1台、手机9部、银行卡20张，涉案赃款14.4余万元。经查，该团伙利用某平台APP进行洗钱牟利，需要使用大量银行卡，便动员团伙成员及其亲属在长乐、闽侯等地各大银行开卡，并将银行卡用于洗钱。这是福州警方开展“断卡”行动以来又起获的一大战果。

2020年10月10日，国务院在全国范围内组织开展“断卡”行动后，福州警方启动打击、整治、治理、惩戒“两卡”违法犯罪“断卡”行动，全市警方共抓获“两卡”犯罪嫌疑人1500余名，约谈银行、通信、寄递网点408家，惩戒“两卡”人员1613名。今年以来，全市共抓获各类涉卡违法犯罪嫌疑人508名，其中打掉开贩卡犯罪团伙15个。

为进一步有效遏制“两卡”违法犯罪高发态势，福州市公安局联合相关部门深入研究“两卡”违法犯罪关键环节，严打开贩卡犯罪团伙，狠抓源头治理，紧盯重点行业源头，统筹抓好“两卡”犯罪的打击、防范、治理等关键环节。公安机关充分发挥打击主力军作用，牵头组织开展打击工作，构成犯罪的一律采取刑事强制措施，不够刑事处罚的均采取行政处罚或呈报惩戒。同时，以市联席办(福州市打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议办公室)名义多次组织人民银行福州中心支行、市通管办、市邮政局、各商业银行、三大通信运营商及各寄递行业召开工作商讨会，全面加强“两卡”管控力度。

针对手机卡，福州市公安局协调市通管办，要求三大运营商建立新开户防范提示告知制度，进一步加强对通信工具的入网管理，根据通信企业相关管理规定要求运营商开展自查，杜绝销售网点存在不实名登记、实名不实人、一人多卡等违规情况。针对通信行业员工涉嫌违法犯罪的行为，公安机关将加大查处力度，并向相关运营商发送公安提示函，对相关单位和人员开展整改和内部处罚。同时，对涉案电话卡的开户个人，在承担相关法律责任的同时，列入惩戒对象名单。

针对银行卡，福州市公安局协调人民银行福州中心支行要求各银行在开办个人账户时应充分了解个人账户开立理由，加大信息审查力度，要求新开户人员必须签订由市公安局统一制定的《不参与电信诈骗违法犯罪承诺书》。与人民银行福州中心支行建立了共同约谈制度，对违规开卡单位发送公安提示函，暂停该网点新开立单位和个人银行账户业务(含非柜面渠道)。同时，对涉案银行账户的开户个人进行惩戒：纳入个人征信，并向社会公布，5年内暂停个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。

针对寄递行业，公安机关联合福州市邮政管理局召集在榕15家寄递公司相关负责人召开打击、整治非法寄递“两卡”工作座谈会，要求严格落实寄递安全“三项制度”，严格履行“开箱验视”“实名操作”“过机安检”等制度。

与此同时，为进一步揭露电信网络诈骗犯罪伎俩，提高广大群众的识骗防骗能力，全市公安机关在全市范围内组织开展“反诈入万家 全警在行动”集中宣传活动，通过线上线下的方式，以网格化、单元制、包干式开展宣传。

（记者 林珊）