邮币卡投资涉嫌诈骗，受骗者大多是老股民

福建法治报-海峡法治在线2月24日讯    2月9日，北方某省一家邮币卡交易平台准时发布了“停业整顿进展”通知。从2017年1月19日起，这家平台就停止邮币卡交易开始自查，发布同一个“通知”，至今已有足足1年。这些日复一日、一字不改的通知，似乎是在安慰数十万名投资者，告诉他们还有一线希望。

该平台的停业整顿，源起千里之外的金华警方破获的一桩特大诈骗案，其幕后操控者为该平台的会员公司，浙江华恩资本管理有限公司(下称“浙江华恩”)。据悉，该案件涉及全国各地1.8万余名被害者，案件中的浙江华恩资本管理有限公司累计获益5亿余元。

“浙江华恩”总部抓捕现场

这也是全国首例打击邮币卡诈骗的成功案例。目前，此案进入公诉阶段。连日来，义乌法院的门口，出现了不少横幅，但内容却特别正能量——“支持义乌公检法，依法办案”。

拉起横幅的正是这起诈骗案的被害人，他们投入到“浙江华恩”里的钱，少则几万，多则几百万。听说这起诈骗案开庭，他们从全国各地赶来，等待着法院的判决。

全国上万人受骗

事情最早要从舟山警方发现的一条线索说起。2016年8月23日，舟山警方接到报案，任女士通过别人介绍，在网上做邮币卡投资，最终被骗走16.8万余元。

舟山警方通过一段时间的侦查，发现这个犯罪团伙名为“浙江华恩”，该公司总部就设在义乌市北苑街道的某处办公楼里，并且在省内多个县市设有分点。

就在舟山警方调查的过程中，金华江南警方和义乌警方也接连接到类似报案。随着调查的深入，警方发现被害人人数众多，涉案资金巨大。

警方通过侦查发现，“浙江华恩”是某省一家邮币卡交易平台的会员单位，通过邮币卡进行诈骗，全国大约有1.8万余名客户受骗。

老股民也中圈套

刘先生是“浙江华恩”的大客户之一，他损失的金额足有几百万元。而他被骗的过程，非常具有典型性。

刘先生在天津做生意，平时闲暇的时喜欢炒股，前几年在股市上赚了不少钱。2016年10月13日，陌生人小金(化名)通过股票群私信和刘先生搭话，问他是否跟过群里推荐的股票。刘先生没多想，随意回复了一句“没跟过”，没料却成了打开潘多拉魔盒的“咒语”。

自那以后，小金三天两头找刘先生聊天，还嘘寒问暖，刘先生慢慢降低了心理防线。

两人聊熟之后，小金跟刘先生透露了一个“秘密”，称自己在一名股票老师的帮助下，股票终于快解套了。随后，她把这名老师推荐给了刘先生。

刘先生加了对方好友，开始查看“老师”的空间日志，发现对方投资方向还挺准。后来，刘先生还被加入“老师”的QQ群，这个群全员禁言，只有股票老师能打字，分析股票，推荐操作。

与此同时，小金每天跟刘先生聊天，试探他的资金量。一来二去，刘先生不经意间就透露出了一个信息——他在股票里投了不少钱。

2016年11月，股票老师建了一个网上教室，刘先生和群友被拉入听课，每天有四五个“老师”轮流讲股票，从早上9点一直讲到晚上11点。

起初，内容基本是单纯的股票，逐渐地，在上课时，“老师”会不时借机引入邮票的话题。“老师”说，股票进入熊市不好做，但是邮票行情独好，交易方式也很简单，跟股票一模一样，并且盘子小、价格容易拉升，只要盯住庄家就能赚钱。

“老师”会发布各种截图，制造邮票巨额盈利假象，诱导他们开户。群里还常有“普通股民”称自己跟了“老师”买邮票后赚了不少钱。

临近12月，网络教室出现邮票开户专员，账户分成3个梯队：投资几百万元的机构，几十万元的大户，几万元的散户。

起初，刘先生用小资金跟了一只“凤凰古城”，确实赚了一些。尝到甜头后，刘先生加大投入，追加到了几百万元，并加入了机构队伍。

只不过这一次，刘先生没这么好运，买入后的第2天就开始跌，跌得他措手不及。眼睁睁看着自己的资金亏损，刘先生开始找网络教室、老师、QQ群，但这些人集体消失了。

前后不过3个月，刘先生已经投入了500余万元，基本都亏损了。

邮币卡网上交易属违法行为

什么是邮币卡交易?从现有资料来看，邮币卡交易是近3年流行起来的一种新型金融诈骗，它把邮票、纪念币等以类似股票的形式来交易，先制造暴涨的行情，引诱投资者在高位接盘后，行情便急转直下连续暴跌。庄家获得巨额收益后再制造新一轮行情，而绝大多数投资者都难逃血本无归的结局。

2015年以来，国内涌现了大大小小约120家邮币卡电子交易所，而刘先生等人投钱的平台，是其中交易量最大的市场之一，日均成交额在20亿元到80亿元之间，涉及到的邮票、纪念币数量多达271只。

面对这类新型金融诈骗，办案民警坦言，最初他们也有些懵，最核心的一个问题便是——抛开诈骗不说，仅就该公司从事的邮币卡网上集中竞价交易行为来说，是否合法呢?